專題：第21屆中國國際金融論壇

　　第21屆中國國際金融論壇于2024年12月19日-20日在上海召開。國際金融協(xié)會（IIF）亞太區(qū)首席代表張紫薇出席并演講。

　　以下為演講實錄：

　　張紫薇：尊敬的各位嘉賓，親愛的同仁們，大家好！感謝主辦方邀請，今天我非常榮幸能夠在這里與大家分享并且探討當下非常重要且日益受到關注的話題，全球離岸金融以及離岸金融對于中國經(jīng)濟高質量發(fā)展的作用和影響。

　　隨著全球化進程不斷推進，離岸金融市場已經(jīng)從最初少數(shù)離岸金融中心發(fā)展成遍布全球的復雜金融體系，離岸金融核心在于提供了稅收優(yōu)惠、金融服務便利、資本流動自由等優(yōu)勢，從而吸引全球投資者、企業(yè)參與。

　　近年來全球主要的金融中心如香港、倫敦、新加坡、盧森堡等地都在不同程度經(jīng)歷了金融創(chuàng)新與政策優(yōu)化，使得離岸金融市場規(guī)模不斷擴大，功能不斷完善，這一背景下離岸金融不僅僅是傳統(tǒng)跨境資金流動渠道，更成為全球資本配置，風險分散及資產(chǎn)增值的重要工具。

　　尤其是在數(shù)字化和科技創(chuàng)新日益成熟的今天，全球離岸金融的連接性愈發(fā)增強，對中國經(jīng)濟發(fā)展帶來新的機遇挑戰(zhàn)。下面我們展開說說離岸金融對中國經(jīng)濟高質量發(fā)展促進作用。

　　中國作為全球第二大經(jīng)濟體，正在由高速增長向高質量發(fā)展轉型。這一轉型過程中離岸金融無疑扮演著重要的助推角色。首先是資本流動便利化。離岸金融可以有效促進資本跨境流動和資源配置。中國近年來在一帶一路倡議及國際化戰(zhàn)略推動下，對外投資、資本輸出日益增加，離岸金融為這些跨國投資提供更為便捷、高效的渠道尤其稅收優(yōu)惠、資金匯兌等方面的優(yōu)勢，使得中國企業(yè)在全球范圍內(nèi)更大規(guī)模運作。例如中國企業(yè)設立子公司和投資時通過離岸金融體系能享受較低的稅負，同時利用國際資本市場獲得更多的資金支持，不僅提升了中國企業(yè)的國際競爭力，也促進了全球資源的有效配置。

　　其次金融創(chuàng)新與科技發(fā)展，離岸金融市場創(chuàng)新驅動金融產(chǎn)品和服務多樣化，對于中國經(jīng)濟高質量發(fā)展，尤其推動金融服務實體經(jīng)濟的效率、質量有重要作用，通過離岸金融許多中國企業(yè)接觸到很多工具，綠色金融、科技金融等等，金融創(chuàng)新是中國經(jīng)濟高質量發(fā)展轉型和升級的關鍵，尤其在數(shù)字貨幣、區(qū)塊鏈、人工智能等前沿科技領域，離岸金融市場先進經(jīng)驗、技術運用為中國金融行業(yè)創(chuàng)新提供借鑒、支撐。

　　再者推動人民幣的國際化。人民幣國際化是中國經(jīng)濟高質量展重要戰(zhàn)略目標之一，離岸金融市場為人民幣提供廣泛的使用場景和發(fā)展空間，特別是香港、澳門、新加坡等離岸金融中心，人民幣國際結算和融資服務逐步成熟，促進中國金融市場與全球市場深度融合。

　　通過離岸金融平臺，人民幣跨境使用不僅便利了中國與全球貿(mào)易往來，還提升了人民幣作為國際儲備貨幣的地位，有助于進一步推動中國經(jīng)濟走向更高層次的開放。

　　盡管離岸金融為中國經(jīng)濟帶來眾多機遇，但同時也伴隨了挑戰(zhàn)。首先資本外流與監(jiān)管風險上的挑戰(zhàn)，離岸金融自由化程度比較高，某些企業(yè)、個人可能利用這一便利進行資本外流，非法資金轉移，這種現(xiàn)象不僅影響到了中國資本市場穩(wěn)定性，還可能危害國家經(jīng)濟安全，因此如何平衡資本流動自由化與監(jiān)管措施有效性，是目前離岸金融面臨的一個最為重要的挑戰(zhàn)。其次是金融風險的外溢，離岸金融高杠桿和復雜的金融衍生品往往帶來較大的金融風險，隨著中國企業(yè)和金融機構日益參與到全球離岸市場中，可能受到全球市場波動，尤其在國際金融市場波動時，中國的金融穩(wěn)定可能受到一定的威脅。因此，加強對離岸金融的風險監(jiān)控、管理，提升金融監(jiān)管國際合作水平顯得尤為重要。

　　再是稅收與反避稅問題，雖然能吸引全球資本，也可能導致跨國企業(yè)通過稅務籌劃、避稅手段進行稅務的規(guī)避，從而影響到國內(nèi)稅收體系公平性。不僅影響政府財政收入還可能造成稅收流程，削弱國內(nèi)經(jīng)濟可持續(xù)發(fā)展，中國需要增強稅收監(jiān)管同時稅務透明合作，避免稅基受到侵蝕。

　　未來離岸金融將在全球經(jīng)濟一體化進程中發(fā)揮越來越重要的作用，高質量發(fā)展的同時，應該更加注重以下四方面。

　　第一，完善跨境資本流動的監(jiān)管體系，通過加強與國際金融監(jiān)管機構合作，共享監(jiān)管信息，建立有效跨境資本監(jiān)管框架，確保資本流動的合法性、透明性。

　　第二加強金融科技創(chuàng)新應用，加快金融科技應用，區(qū)塊鏈、數(shù)字貨幣領域加強對金融的監(jiān)管促進技術與融合。

　　通過繼續(xù)深化離岸金融市場對人民幣支持，加強人民幣國際結算融資功能及提升人民幣在全球范圍內(nèi)影響力。

　　最后加強金融風險防控，通過建立更加完善的風險預警機制和應急處理機制，防范化解可能的金融風險，確保經(jīng)濟穩(wěn)定發(fā)展。

　　總的來說全球離岸金融市場的蓬勃發(fā)展為中國經(jīng)濟高質量發(fā)展提供強有力的支持，進一步推動全球化進程同時我們必須認識到其中可能會帶來的挑戰(zhàn)，只有通過不斷地完善監(jiān)管體系，推動創(chuàng)新發(fā)展，才能做到離岸金融的積極作用，為中國經(jīng)濟的持續(xù)健康發(fā)展，提供保障。

　　以上就是我的一些分享，謝謝大家。

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